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我国金融体系建设稳中有进
2021-05-07 来源:《中国社会科学报》2021年5月7日第2160期 作者:本报记者 卫思谕
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  4月25日,《中国金融报告2020:新发展格局下的金融变革》(以下简称“报告”)新书发布暨高层研讨会在京举行。报告回顾总结了2020年中国金融发展历程及面临的风险挑战,从金融安全和风险防控、资本市场支持实体经济、金融开放与审慎监管等多层面,深入探讨了新发展格局背景下金融发展的新定位,展望了2021年我国经济金融形势与相关政策。

  全球金融风险加剧

  当前,全球经济形势不容乐观。国家金融与发展实验室理事长、中国社会科学院学部委员李扬表示,数据显示,2020年底全球债务总额已超过281万亿美元,达到世界生产总值的355%,按全球75亿人口计算,人均负债为3.75万美元。发达经济体充分利用货币发行权引发了新一轮的债务浪潮,其规模是过往未曾出现过的,而其宽松的货币政策释放出的巨量流动性则导致了主要几个资产价格上涨。

  国务院发展研究中心金融研究所所长吴振宇表示,疫情过后,全球经济增长仍会向低速收敛。原因包括以下四方面:第一,全球人口老龄化加速,劳动力供给放缓,人口抚养负担加重;第二,全球供应链、产业链收缩,全球资源配置效率降低;第三,收入不平等加剧,影响需求增长;第四,全球劳动生产率增速低迷。

  清华大学国家金融研究院院长朱民提到,全球金融风险客观存在,具体表现为美国经济超强刺激导致的结构性通货膨胀及其对全球经济的影响。当前,中国金融的发展与世界金融的互动溢出效应明显,因此,在相当大的程度上,外部金融风险对中国内部金融风险存在较大影响。

  增强我国金融体系竞争力

  报告显示,2020年,面对新冠肺炎疫情蔓延、世界经济陷入严重衰退以及美国打压持续升级的“三重冲击”,我国金融体系实现了“稳中有进”。一方面,在守住不发生系统性风险底线的前提下,及时调整货币金融政策取向,从熨平经济波动、优化经济结构、激发市场主体活力等多个层面发力,为统筹疫情防控和经济社会发展作出了重要贡献。另一方面,持续深化金融改革,扩大金融开放,着力增强我国金融体系的竞争力和韧性,在资本市场基础性制度建设、金融双向开放等方面取得了积极进展。

  报告主编、中国社会科学院金融研究所所长张晓晶表示,当前,我国公共部门杠杆率高于私人杠杆率50%左右。中国地方隐性债务利率较高,公共部门杠杆率不断上升,这将导致我国债务更多地出现在公共部门。因此,我国要进一步深化预算管理制度改革,建立可持续债务积累模式,让市场在信贷配置和风险定价中起主导作用。

  受人民生活水平的提高及人口老龄化的影响,人们增加了对安全资产的需求,而安全资产主要来自于政府债务和银行存款。中金公司首席经济学家彭文生表示,面对全球债务问题,我国短中期宏观政策要更多发挥财政作用,创造更多安全资产,促进经济创新。

  推动人民币国际化

  报告建议,未来在政策方面,一要保持政策定力,避免宏观杠杆率的过快攀升和金融风险的快速积累;二要把握好风险定价市场化与防范系统性风险的关系,取消政府隐性担保,稳步推进风险定价的市场化;三要继续深化改革,扩大金融开放;四要建立可持续债务积累模式,稳步推进破产重组和债务重整。

  对于人民币国际化问题,中央财经大学国际金融研究中心主任张礼卿表示,总体来看,人民币国际化挑战与机遇并存。机遇体现在我国经济总体发展趋势向好,特别是在全球经济复苏呈现分化态势的背景下,预计2021年中国仍是世界上经济增长最快的国家,这是人民币国际化的基础。在政策方面,要确保经济持续稳定增长;进一步积极推动金融改革,加强加快国债市场的建设与发展;进一步实现高水平的扩大开放,实行金融账户的双向开放;积极参与国际宏观政策协调,提升我国在重大国际事务决策中的影响力,积极参与全球金融安全建设。这些政策对未来人民币国际化发展具有重要意义。

  中国人民银行金融研究所所长周诚君表示,人民币国际化是一个自然过程,不是要挑战或替代美元,而是要跟美元共同承担资源优化配置的国际责任。目前,我国出现了大规模的对外贸易转移,这非常契合我国高质量发展和新发展格局要求的目标,即把一部分在中国不再具有比较优势和资源禀赋的产能转移到其他具有比较优势产能的地方。在此过程中,要鼓励支持帮助企业在新一轮全球生产布局调整中寻找比较优势洼地,通过使用人民币,降低汇率成本,控制汇率风险。

  论坛由中国社会科学院金融研究所、中国社会科学出版社联合主办。

责任编辑:常畅

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